适当人选要求与新加坡居民管理层要求
MAS对每一名申请人、控制人、董事和首席执行官适用《Guidelines on Fit and Proper Criteria》（《适当人选标准指引》）。标准涵盖诚实、正直与声誉，能力与胜任程度，以及财务稳健性。1 问卷追溯十年，询问在任何司法管辖区内的监管调查、取消资格、破产和民事判决。曾在行业早期无监管阶段活动的创始人，应预计会被详细询问其曾参与的任何交易所、基金或代币项目，以及这些项目中的任何客户损失。诚实、完整的披露并附说明，通常不会导致失败。若遗漏被MAS发现，通常对申请以及当事人今后与监管机构打交道的前景都是致命的。
申请资格还要求在新加坡设有常设营业地点或注册办事处，且董事会须满足居住要求。申请人必须至少有一名身为新加坡公民或永久居民的执行董事。或者，申请人可以有一名具备该身份的非执行董事，另加至少一名持有就业准证的执行董事。2 对于DPT持牌人，MAS在实践中要求更高。它期望首席执行官、合规官和托管职能负责人居住在新加坡并受雇于持牌人。托管控制须设在新加坡的要求进一步强化了这一期望。
客户提问
“我们集团的首席合规官常驻楚格，负责监督所有实体。她能否同时担任新加坡的合规官？”她可以领导一个集团职能，由新加坡合规官向其汇报。但新加坡持牌人仍须有自己的、居住在新加坡的合规官，该合规官对新加坡反洗钱计划拥有权限，并可直接接触新加坡董事会。MAS会询问：由谁向可疑交易报告办公室提交可疑交易报告，由谁在当日答复MAS的询问，由谁能够叫停一笔交易。远隔八个时区的合规官无法以令监管机构满意的方式履行这些职责。反过来也是同样的答案：新加坡集团在瑞士设立SRO成员或《金融机构法》持牌机构时，瑞士自律组织将要求设立居住在瑞士的反洗钱官（参见第F部分第VIII章）。
注释
- MAS，Guidelines on Fit and Proper Criteria（FSG-G01），第1至14段及关于披露义务的附件。 ↩
- MAS，“Standard Payment Institution Licence”，mas.gov.sg，关于董事会组成的资格部分（一名身为新加坡公民或永久居民的执行董事，或一名具备该身份的非执行董事加一名持有就业准证的执行董事）。 ↩
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