加入FINMA认可的自律组织

核对清单

• 以一份简短的内部备忘录确认依AMLA第2条第3款具有金融中介机构身份，并说明触发该身份的活动（托管、兑换、转账、支付处理）。
• 确认已经或将会超过AMLO规定的职业性门槛（总收入、交易对手数量、受控资产），或确认企业打算自始即在门槛以上经营。
• 选择自律组织。应考虑所在地、语言、数字资产方面的经验、收费标准以及该自律组织接受的审计机构。
• 准备商业登记册摘录（如尚未注册成立，则准备设立文件）以及载明与该活动相符之经营宗旨的公司章程。
• 准备组织架构图，列明全体董事会成员、高级管理人员以及指定的反洗钱负责人及其副手。
• 为上述每一人收集：履历、不超过三个月的无犯罪记录证明（Strafregisterauszug）、债务执行登记册摘录（Betreibungsregisterauszug）、护照复印件、未决程序声明，以及反洗钱培训或经验的证明。
• 起草商业计划：产品、目标客户、地域、三年业务量、集团架构、外包、IT及钱包架构。
• 起草反洗钱方案（Geldwäschereikonzept），涵盖客户和交易的风险分类、身份识别程序、实益所有权、PEP处理、资金及财富来源、区块链分析工具、旅行规则程序、监测、向MROS报告、记录保存以及培训。
• 起草实施自律组织规章的内部指令，并交叉援引自律组织的规则编号。
• 说明区块链分析服务提供商、筛查逻辑、警报阈值和上报路径。
• 指定外部反洗钱审计机构，并取得其接受函。
• 缴纳入会费，并确认年费预算。
• 将首次年度审计和自律组织的报告期限记入日程。
• 在董事会会议记录中载明：在自律组织作出接纳决定前，不接受任何客户资产。