地址与假名性

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地址是一串字母和数字，不带任何姓名。任何人都可以免费生成任意数量的地址。因此，账本在完全公开的情况下记录每一笔交易，却不识别任何人。这种完全透明与完全假名的结合，塑造了两个中心的反洗钱法。瑞士的FINMA将非托管地址视为不属于任何已识别的人，直到金融中介机构以技术上适当的方法核实了对该地址的控制权。正因如此，瑞士的旅行规则要求持牌中介机构在向私人钱包转账之前取得控制权证明。¹MAS则通过第PSN02号通知中的价值转移要求适用同样的逻辑，详见第L部分第III章。

假名性还涉及数据保护层面。一旦地址能够与自然人关联起来，它就成为个人数据，而区块链分析公司经常能做到这一点。第D部分第X章和第J部分第IX章论述了根据瑞士《联邦数据保护法》和新加坡《2012年个人资料保护法》产生的后果。

注释

1. FINMA Guidance 02/2019 of 26 August 2019 on payments on the blockchain，第2节（AMLO-FINMA第10条对往来外部钱包转账的适用）。见第F部分第IV章。 ↩

本文仅供一般参考，不构成法律或税务意见，不能替代针对个案的专业咨询，亦不建立律师与客户关系。本文反映截至以下时间的法律状况：十月 2026.